インフレ対策の個人投資｜これからの日本で将来起き得るハイパーインフレ投資戦略

仮想通貨

ある投資ブログではインフレ対策に仮想通貨を勧めていたが、正直どうなん？と思う。

為替効果がないから日本円が下がっても旨味がないんじゃないか？今や様々な仮想通貨が乱立してて、この先どれがどういう要素で上がるのかすごく分かりづらいし。

インフレ対策ならもっとわかりやすいもののほうがいい気がする。税率も高いし。

ただ、今は一時期と比べかなり下がってるので仕込んでおけばワンチャンある気もするんだよね。リップルなんかいつか吹きそうだから余裕があればほしいんだけどな～。

インフレには金が安パイって所々で目にするんだけど、最適解とは思えない…。

まず購入手数料が高くて、購入金額の2％以上取るところもある。まとめ買いでも積立でも手数料がかなりさみそうな気がする。

あと貴金属自体は企業みたいに成長するわけじゃないから、価値が上がり続けることはないはず。まあ金はお金と違ってそれ自体に価値があるの安定性が強みだし、日本円が暴落すれば相対的に価値は上がるんだろうけど。

現物は盗難リスクもあるから、金買うなら貴金属ETFとか投信のほうが良さそう。でもインデックスファンドなんかと比べるとさすがに信託報酬が高い。

日本衰退のシナリオを予想するなら、これから国内株を買うのはどうなのかな？まあ中にはインフレに強い株もあるんだろうけど。

インフレになると生活必需品関連が伸びると言われてて、生活必需品かつ独占企業の「電力株」を推してるブログがあった。確かに今は東電の株安いしいいかもしれない…。

でも日本円の価値が下がることを考えれば、外国株のほうがいいんじゃないだろうか？間接的に外貨建て資産を持つことになると言えるだろうし。

しかし、私みたいなビギナーには外国個別株は難しい…。手数料も高いし。結局、ETFや投資信託のほうがいいパフォーマンス出しそうな気がする。

外貨積立・FX

外貨積立が手数料商売だというのはもう知れ渡ってるだろうと思う。最近は手数料0.05円とか安い所も出てきたそうだけど、それでもリターンを考えると微妙な気がする。

外貨積立するならレバレッジ1倍のFXのほうがロスカットされる可能性もかなり低くできるし、スワップももらえるからいいんじゃないだろうか。

積立FXなんかも出てきたけど、スプレッド広いな。普通のFXのほうがいいのでは？

FXにはギャンブル的なイメージあるけど、使いようによっては手堅そうなんだよね。某有名ブロガーのトラリピ手法はかなりリスクが限定されててすごいと思った。

不動産・REIT

ハイパーインフレになる前に固定金利住宅ローンで家を買えと言うサイトがあった。

インフレになれば日本円の価値が減って借金してる奴が相対的に得すると言うし、固定金利はアツいのかもしれない…。

これからの日本で不動産の価値が上がっても買い手がつくのかが心配だけど、円の価値が下がるっていうのはそれだけじゃない意味があるということなんだな～。

中には安くて良いパフォーマンス発揮してるのもあるからREITも良い気がするんだが、REITは基本変動金利リスクがあるから金融緩和が終わった後のことを考えると怖い。

投資信託

散々言われてるけど、やっぱ米国株式のインデックス投資が最適解だろうと思う。

なんせ米国株価指数は何年もずっと右肩上がり。実際過去チャートから考えてもS&P500を愚直に買い続けてたらすごいパフォーマンスになってるよね。

「ほとんどのアクティブファンドはインデックスファンドに負ける」と言われてるし、脳死状態でコツコツ買うのが一番良さそう。バフェットも自分の死後に備えた妻への手紙に、「資金の90％をS&P500に投資せよ」と書いたというしね。

そして、そんな米国株価指数連動型商品が一番買いやすいのは投資信託だと思う。円建てで買えるしNISAやiDeCoなどで節税できるなど、メリットが沢山ある。

何より、良い投資信託銘柄が最近になって続々登場している。今はまだ安いものもあるので、今のうちに買っておけば値上がりが期待できるかも。しかもインフレで日本円の価値が下がれば、実質外貨建て資産の外国株は為替効果が働いて価値が上がるはず。